📋 Trade-Daten

Anschaffungskosten (Kauf)

€

Kaufpreis inkl. Gebühren

Verkaufserlös

€

Verkaufspreis abzgl. Gebühren

Haltedauer (Spekulationsfrist)

⏰ Unter 1 Jahr 📅 Über 1 Jahr

Über 1 Jahr halten = STEUERFREI! 🎉

Persönlicher Steuersatz

Krypto wird mit deinem Einkommensteuersatz versteuert (NICHT 25% Kapitalertragsteuer!)

Andere Krypto-Gewinne dieses Jahr

€

Für die 1.000€ Freigrenze (private Veräußerungsgeschäfte)

💰 Steuerergebnis

Steuer auf Krypto-Gewinn

– €

– Berechnung läuft...

–

📊 Berechnung

Verkaufserlös– €

- Anschaffungskosten– €

= Gewinn– €

+ Andere Krypto-Gewinne– €

Gesamtgewinn– €

Freigrenze (§23 EStG)1.000 €

Steuersatz–

Krypto-Steuer 2026 — Bitcoin & Co. richtig versteuern

Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Solana werden in Deutschland als "andere Wirtschaftsgüter" nach §23 EStG behandelt — nicht als Kapitalanlage! Das hat große Vorteile: nach einem Jahr Haltedauer sind Gewinne komplett steuerfrei.

Die wichtigsten Regeln 2026

1-Jahres-Haltefrist: Krypto über 1 Jahr halten = 100% steuerfrei!
Freigrenze 1.000 €: Bis 999€ Gewinn pro Jahr → kein Cent Steuer (ab 2024 erhöht!)
FIFO-Methode: First In, First Out — älteste Coins werden zuerst verkauft
Persönlicher Steuersatz: Krypto-Gewinn wird mit dem Einkommensteuersatz versteuert (14-45%) — NICHT mit 25% Abgeltungsteuer!
Verlustverrechnung: Krypto-Verluste verrechenbar nur mit Krypto-Gewinnen

Wichtig: Das ist die FREIGRENZE, nicht ein Freibetrag!

Bei Krypto-Gewinnen über 1.000 € wird der komplette Betrag versteuert (nicht nur der Teil über 1.000 €). Bei 999€ Gewinn = 0€ Steuer; bei 1.001€ Gewinn = die vollen 1.001€ sind steuerpflichtig!

Beispiele

Szenario	Haltedauer	Steuer (30% Steuersatz)
Kauf 10.000€ → Verkauf 15.000€	6 Monate	1.500 € (30% von 5.000€)
Kauf 10.000€ → Verkauf 15.000€	14 Monate	0 € ✅ steuerfrei!
Kauf 10.000€ → Verkauf 10.500€	3 Monate	0 € (unter Freigrenze)
Kauf 10.000€ → Verkauf 11.500€	3 Monate	450 € (1.500€ × 30%)

Was zählt als Krypto-Verkauf?

Tausch in EUR/USD: z.B. BTC → EUR auf Coinbase
Tausch zwischen Coins: z.B. BTC → ETH (jeder Tausch ist Verkauf!)
Bezahlen mit Krypto: z.B. Pizza mit BTC kaufen
Staking-Rewards: Versteuerung beim Erhalt + Verlängerung der Haltefrist auf 10 Jahre (umstritten!)

Häufige Fragen

Wie weise ich die Haltedauer nach?

Mit vollständiger Transaktionshistorie: Kaufdatum, Kaufpreis, Verkaufsdatum, Verkaufspreis. Tools wie CoinTracking, Blockpit oder Accointing automatisieren das. Speichere CSVs deiner Exchanges.

Was sind Airdrops und Mining?

Mining: Gewerbliche Tätigkeit (Hobby = Liebhaberei). Airdrops: Neutral — keine Steuer beim Erhalt, aber beim späteren Verkauf nach 1 Jahr Haltefrist.

NFTs — wie versteuern?

NFTs werden wie Krypto behandelt: 1-Jahres-Haltefrist, persönlicher Steuersatz, FIFO-Methode.

Muss ich auch melden, wenn ich keinen Gewinn habe?

Wenn deine Gesamtgewinne aus privaten Veräußerungsgeschäften unter 1.000€ liegen → keine Pflicht zur Angabe. Bei höheren Beträgen ODER Verlusten zur Verrechnung → Anlage SO der Steuererklärung.

Werden meine Daten gespeichert?

Nein! Alle Berechnungen erfolgen direkt in deinem Browser.

Hinweis

Diese Berechnung ist eine Vereinfachung. Bei komplexen Krypto-Portfolios (Staking, DeFi, NFTs, Margin Trading) konsultiere einen auf Krypto spezialisierten Steuerberater.